COMO INVESTIGAR A LAVAGEM DE DINHEIRO?

Aprenderemos a investigar o que exatamente é a lavagem de dinheiro?

E porque é necessária?

Quem lava dinheiro e como o fazem?

E quais medidas as autoridades estão tomando para tentar prevenir operações desta natureza?

Princípios básicos da lavagem de dinheiro.

Lavagem de dinheiro, em termos simples, é o ato de fazer o dinheiro que;

1) Sai da "Origem A"

2) Parecer que vem da "Origem B".

Na prática, criminosos estão tentando camuflar a origem do dinheiro proveniente de atividades ilegais, para que pareça que foi obtido de fontes legais. 

Do contrário, não podem usar o dinheiro porque ele seria vinculado a atividades criminais e a polícia iria bloqueá-lo.

Os criminosos que mais precisam lavar dinheiro são;

1) Traficantes de drogas,

 
2) Estelionatários, 

3) Políticos corruptos,

4) Funcionários públicos, 

5) Membros de quadrilhas,

 
6) Terroristas 

7) Golpistas.

Traficantes de drogas precisam de bons sistemas de lavagem porque lidam quase que exclusivamente com dinheiro vivo, o que causa todo tipo de problemas logísticos.

O dinheiro vivo não só chama a atenção da polícia, como também é pesado.

Veja o exemplo;

Um milhão de dólares em cocaína pesa cerca de 20kg, enquanto um milhão de dólares em notas pesa cerca de 110kg. 

O processo básico de lavagem de dinheiro tem três etapas:

Colocação:

Nesta etapa, o criminoso coloca o dinheiro sujo em uma instituição financeira legítima.

Isto geralmente acontece na forma de depósitos bancários em dinheiro. 

É a etapa mais arriscada do processo de lavagem porque, grandes quantias de dinheiro chamam muito a atenção e os bancos são obrigados a declarar transações de valor alto. 

Assim, muitos fazem pequenos depósitos para despistar.

Ocultação;

E o envio do dinheiro através de várias transações financeiras para mudar seu formato e dificultar o rastreamento.

A ocultação pode ser feita através de:

1) Várias transferências de um banco para outro;

2) Transferências eletrônicas entre várias contas de pessoas diferentes em países diversos; 

3) Realização de depósitos e saques a fim de alterar os saldos das contas;

4) Mudança de moeda

Compra de artigos caros

1) Barcos,

2) Casas e apartamentos.

3) Carros, 

4) Diamantes

5) Ações de empresas na bolsa.

6) Compra de equipes de esportes.

Tudo para mudar a forma do dinheiro. 

É a fase mais complexa do esquema de lavagem, e seu objetivo é dificultar ao máximo o rastreamento da origem do dinheiro sujo.

Integração;

Nesta fase, o dinheiro é reincorporado ao sistema econômico de forma legítima, parece que é proveniente de uma transação legal.

Isto pode ser feito através de;

1) Uma transferência bancária para a conta de uma empresa local na qual o criminoso "investe" em troca de participação nos lucros; 

2) Venda de um iate comprado durante a fase de ocultação; 

3) Compra de uma chave de fenda de US$ 10 milhões de uma empresa da qual o criminoso seja proprietário. 

Neste estágio, o criminoso pode usar o dinheiro sem ser pego em flagrante.

É muito difícil pegar um criminoso durante a fase de integração se não houver documentação durante as fases anteriores.

A lavagem de dinheiro é um passo crucial no sucesso de atividades;

1) Terroristas 

2) Tráfico de drogas, 

Para não falar em crimes de colarinho branco.

E há várias organizações tentando lidar com o problema.

Nos Estados Unidos

1)  Departamento de Justiça, 

2)  Departamento de Estado, 

3)  FBI, 

4) Receita Federal 

5) Agência de Combate às Drogas (DEA) 

Têm divisões de investigação de lavagem de dinheiro e das estruturas financeiras que sustentam esta prática.

No Brasil;

O Ministério da Justiça cordena o
Departamento de Recuperação de Ativos.
Cooperação Jurídica Internacional
Reúne cerca de 50 órgãos federais, estaduais e municipais para alinhavar uma política comum de combate ao tráfico.

Além disso, o Brasil tem acordos bilaterais com vários países entre eles;

1) Estados Unidos,

2) Argentina, 

3) Uruguai,

4) Paraguai, 

5) Colômbia, 

6) França, 

7) Itália, 

8) Peru, 

9) Coréia do Sul 

10) Portugal.

Como os sistemas financeiros globais têm um papel importante na maioria dos altos esquemas de lavagem, a comunidade internacional está combatendo a lavagem de dinheiro de várias maneiras, como a Força-Tarefa de Ação Financeira para Lavagem de Dinheiro (FATF), que em 2005 tinha 33 membros incluindo estados e organizações.

As Nações Unidas, o Banco Mundial e o Fundo Monetário Internacional também têm divisões contra lavagem de dinheiro.